Il seguente articolo riflette la conoscenza, l’esperienza e le opinioni ben ragionate degli autori e non deve essere interpretato in alcun modo come consulenza legale. I giocatori d’azzardo online in tutti gli stati degli Stati Uniti dovrebbero consultare le loro leggi statali o cercare un consulente legale per determinare se il gioco d’azzardo online su siti web offshore senza licenza o strutture di gioco autorizzate da autorità di regolamentazione situate ovunque ma all’interno dei loro stati domiciliati è un crimine o un diritto che può essere esercitato liberamente da adulti responsabili. Lo stesso vale per le leggi federali sul gioco d’azzardo o qualsiasi altra questione accessoria relativa al gioco d’azzardo online.
I regolatori di sette stati degli Stati Uniti hanno contattato il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti nel tentativo di spingere il DOJ a “fare qualcosa” per contrastare la concorrenza offshore nel mercato del gioco d’azzardo online.
NON COMPRENDI LA LEGGE FEDERALE?
Come solitamente avviene quando si verificano tali azioni, i firmatari si riferiscono a tutti i siti di gioco d’azzardo offshore nel loro insieme, intenzionalmente o meno, raggruppando tutti gli altri operatori di gioco d’azzardo in un gruppo e riferendosi a loro in generale come siti di gioco d’azzardo online “illegali”.
Almeno questa è l’implicazione dal momento che i regolatori statali e i portavoce dell’American Gaming Association(AGA) tralasciano in maniera costante qualsiasi reale differenziazione tra i siti di casinò con licenza offshore, i siti di scommesse sportive illegali e la piccolissima manciata di operatori che forniscono servizi ai giocatori negli Stati Uniti senza alcuna licenza nota.
Descrivere ogni operatore di gioco d’azzardo online nello stesso modo nell’insieme appare al consumatore o all’osservatore informato come falso nella migliore delle ipotesi.
La più recente iniziativa di pubbliche relazioni è co-firmata dalle autorità di regolamentazione in alcuni degli stati di gioco d’azzardo statunitensi di maggior successo finanziario tra cui Colorado, Illinois, Louisiana, Michigan, Mississippi, Nevada e New Jersey.
Alcune delle questioni affrontate nella lettera al procuratore generale degli Stati Uniti Merrick Garland sono alcuni pericoli reali e irreali che i male informati presumono siano associati al gioco d’azzardo online. Questi includono la verifica dell’età, i problemi legati al riciclaggio di denaro, il protocollo di gioco responsabile, l’equità del gioco e la mancanza di entrate fiscali da parte di ciascuno o di un qualsiasi stato.
La lettera afferma inoltre che gli operatori offshore non sono soggetti ad alcun obbligo di licenza. La stragrande maggioranza di questi punti non è corretta e molto probabilmente si basa su malintesi in buona fede su come siano effettivamente operativi gli operatori di gioco d’azzardo online offshore.
Ben oltre il 90% dei casinò offshore e la maggior parte dei bookmaker che offrono i servizi ai giocatori statunitensi sono autorizzati nella giurisdizione di Curacao (precedentemente nota come Antille Olandesi). Gli operatori sono tenuti a verificare l’identità, l’età, la proprietà degli strumenti finanziari utilizzati per depositare, l’indirizzo di un giocatore, il suo abbonamento alle utenze locali e molto spesso almeno una copia dei loro estratti conto bancari.
TRE DECENNI DI CONFORMITA’
Gli operatori nella giurisdizione offshore di Curacao hanno seguito essenzialmente lo stesso protocollo dalla metà degli anni ’90.
Questi documenti comprendono quasi tutte le preoccupazioni sollevate dalle autorità di regolamentazione, incluse le preoccupazioni inerenti il riciclaggio di denaro.
L’emittente di licenze per il gioco d’azzardo sanzionato dal governo si assicura che le preoccupazioni in materia di antiriciclaggio siano prese in carico dalle autorità internazionali in conformità con un quadro antiriciclaggio/controfinanziamento del terrorismo (AML/CFT) che affronta entrambi i problemi di rischio.
In poche parole, quella che è nota come “verifica dei documenti” – che viene applicata dal 99% di tutti gli operatori offshore come sa qualsiasi giocatore offshore – affronta tutte le preoccupazioni elencate tranne le questioni relative al gioco d’azzardo responsabile e alla riscossione delle tasse.
Il gioco responsabile viene affrontato solo al livello più critico che è l’autoesclusione del giocatore. Anche lì, se un operatore rifiuta di lasciare che un giocatore si autoescluda, gli verrà revocata la licenza di Curacao. Tuttavia, non ci sono strumenti ausiliari disponibili per i giocatori per impostare depositi o limiti di tempo, interruzioni forzate a intervalli di tempo prestabiliti o qualsiasi altra cosa che i regimi normativi più severi come la Malta Gaming Authority o la British Gambling Commission potrebbero richiedere.
Ciò lascia la concorrenza per i soldi del gioco d’azzardo e le entrate fiscali statali sepolte in insulti di illegalità e accuse di mercato nero.
Anche se questo può sembrare controintuitivo, i casinò offshore in realtà non sono illegali a livello federale né lo sono mai stati negli Stati Uniti. Tuttavia, spetta a ciascun consumatore verificare le proprie leggi statali per determinare se la pratica potrebbe essere legale nel proprio stato. Se viene indicato un consulente legale competente, dovrebbe essere consultato.
IL WIRE ACT DEL 1961
Le scommesse sportive interstatali o interterritoriali sono illegali negli Stati Uniti e lo sono dal 1961. Mentre il DOJ degli Stati Uniti sotto varie amministrazioni si è schierato con i magnati dei casinò come il defunto Sheldon Adelson nel determinare l’illegalità del gioco d’azzardo nei casinò offshore, la società della lotteria più grande del mondo per ricevuta lorda, IGT, ha chiesto di recente e ottenuto un giudizio dichiarativo (una volta per tutte) che informa in modo molto specifico se il Wire Act si applica solamente alle attività legate alle scommesse sportive. L’atto del gioco d’azzardo nei casinò non ha alcuna legge federale che lo proibisca.
Il wicket appiccicoso in questa realtà è l’UIGEA (Unlawful Internet Gambling Enforcement Act del 2006) che non crea nuove leggi sul gioco d’azzardo né modifica alcuna legge esistente come chiaramente affermato nella legge stessa. Tuttavia, rende illegali la maggior parte delle transazioni finanziarie online (depositi e prelievi) e de facto il riciclaggio di denaro semplicemente perché le istituzioni finanziarie statunitensi hanno ricevuto una “guida” che presuppone che il Wire Act si applichi a tutte le scommesse interstatali o interterritoriali.
Tuttavia, l’atto stesso di fornire un servizio di gioco d’azzardo o un cittadino statunitense che partecipa al gioco d’azzardo offshore non è un crimine a livello federale secondo nessuna legge che questo editore abbia visto in quasi tre decenni nel settore, quindi non è chiaro come il procuratore generale Merrick Garland possa essere di aiuto alle autorità di regolamentazione statali a meno che non attacchi la pratica “di lato” e le ritenga tutte illegali grazie alle indicazioni errate della Federal Trade Commission (FTC) e della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) che è stato emesso durante l’amministrazione Bush nel 2007 con la falsa premessa che il Wire Act si applicasse in maniera concreta a tutto tranne che alle scommesse sportive.
Nella lettera ad AG Garland, il direttore esecutivo del Michigan Gaming Control Board (MGCB), Henry Williams ha affermato: “Nel Michigan, leggi e regole severe regolano il gaming su internet e le scommesse sportive e forniscono protezione ai consumatori, promuovono la fiducia e assicurano condizioni eque e gioco onesto. Siamo disposti ad aiutare il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti in ogni modo possibile mentre persegue l’applicazione delle leggi statunitensi contro le imprese di gaming illegali offshore che approfittano dei nostri cittadini”.
“Le autorità di regolamentazione statali come l’MGCB assicurano che gli operatori offrano prodotti che superano gli standard tecnici e i test e richiediamo inoltre agli operatori di rispettare i requisiti di segnalazione.
“Gli operatori offshore ostentano regolamenti statali e offrono prodotti che non proteggono il pubblico, il che preoccupa molto me e i miei colleghi regolatori statali”, ha aggiunto Williams.
Ha poi proseguito dicendo: “Gli operatori regolamentati riconoscono che la licenza è un privilegio che può essere tolto, ma gli operatori illegali non devono affrontare conseguenze simili per il mancato rispetto delle leggi e il mantenimento dell’integrità”.
Fonte: i regolatori sollecitano il DoJ ad agire contro il gioco d’azzardo offshore, iGaming Business, 5 maggio 2023
